近日，渤海银行28亿元存款在企业储户不知情的情况下被质押担保一事持续发酵。

目前，据江苏省相关部门初步调查发现，这些办理贷款担保质押业务材料上的印鉴都涉嫌伪造，进一步的事实，有待相关部门的核实与披露。据知情人士透露，渤海银行南京分行营业部总经理助理管鹏程目前已失联。记者致电管鹏程个人电话及公司座机电话，均未能接通。

28亿存款被质押

今年8月，江西知名药企济民可信集团（下称济民可信）意外发现，其下属两家子公司山禾药业与恒生制药存入渤海银行南京分行的28亿元存款在企业不知情的情况下遭到质押，并为第三方公司华业石化提供融资担保。

据济民可信消息，事件暴露后，渤海银行南京分行营业部总经理助理管鹏程登门拜访，给出了解决方案。令人诧异的是，该负责人竟然建议济民可信继续用山禾药业5亿元存款，为华业石化从渤海银行贷款提供存单质押。他还告诫称，如果济民可信不做担保，华业石化逾期后，银行还是会拿济民可信的存单代付。若济民可信选择报警，公司28亿元存单将全部冻结，存单和钱都拿不走。

截至目前，由于8月25日华业石化有5亿元贷款到期未还，渤海银行南京分行从济民可信子公司的存款中强行划扣4.5亿元（另外5000万元从华业石化账面余额划走），济民可信另有23亿元仍处于质押状态。

此外，济民可信相关人员向记者透露，济民可信在11月下旬，将陆续有三笔存款到期，存款总额为8亿元。他们非常担心在这笔存款在到期的时候，不仅可能取不出来，还可能再次被银行强行划扣。

融资方是假国企

至此，渤海银行“28亿存款担保”案仍扑朔迷离。那么，如此巨额的存款，如此庞大的资金究竟是如何被质押担保的？融资方华业石化又是一家什么公司？

随着对华业石化及其背后股东的挖掘，记者发现，华业石化这家公司虽然成立不足三年，“蹭央企”的黑历史却不少。借着现有股东华之业能源、前股东芮盈贸易，华业石化两度穿上“央企全资孙公司”的外衣。

此外，在对外投资上，华业石化的母公司华之业能源仍有“央企”的影子。华之业能源间接控股的一家孙公司，与中石油同为中油华奥公司的股东。

对于华业石化如此频繁地与中国石油集团扯上关系，中国石油集团相关人士对记者明确予以澄清，他们与华之业能源没有关系。旗下公司昊阳商贸也未向芮盈贸易进行投资，从未以任何方式购买、置换芮盈贸易的股权。

担保案主角曾欠税超200万

工商信息显示，华业石化成立于2019年3月1日，曾经叫做“润港石化南京有限公司”，2020年6月改为现名。华业石化注册资本5亿元，法定代表人王军，公司于2020年4月16日取得危险化学品经营许可证，经营范围包括危险化学品经营，石油制品、燃料油、润滑油的销售；仓储服务；化工产品、木材、初级农产品等。社保参保人数19人。

2019年年报显示，华业石化彼时的股东江苏润港石化有限公司认缴出资5亿元，实缴出资9905万元。而后，随着华龙国业集团有限公司入主，华业石化的实缴出资增加300万至10205万元。

虽然华业石化成立时间并不长，但其曾两度因税务问题被相关税务监管部门点名。

2019年11月，国家税务总局南京市税务局发布欠税公告，披露全市税务机关确认的2019年三季度企业（单位）纳税人欠缴税款200万元以上（含200万元）的欠税情况。

其中，彼时华业石化还叫润港石化南京有限公司，在这份欠税名单中，华业石化欠缴两笔税款。其中之一是欠缴增值税217.81万元；另一笔是欠缴城市维护建设税40.8万元。彼时，南京市税务局在公告中表示，被公告的纳税人应当及时缴清所欠税款；税务机关对被公告的纳税人所欠税款应当采取清欠措施；被公告的纳税人采取转移或者隐匿财产的手段妨碍税务机关追缴欠税的，税务机关将依法予以处罚；构成犯罪的，移送司法机关追究刑事责任。

2020年1月，国家税务总局南京市玄武区税务局发布《限期缴纳税款通知书送达公告》，公告中，华业石化被要求限期缴纳税款金额为142.58元，限期缴纳时间为2020年1月4日。

目前，济民可信和渤海银行涉事双方均称已向警方报案，但案件尚未有最新进展。外界认为，若渤海银行确实存在济民可信所述情形，则该银行或涉嫌挪用资金罪或违法发放贷款罪。（文综央广网、每日经济新闻）

版面编辑：朱玲玉

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