“贵行同盛路支行于10月28日连续两次阻止了群众被骗后转账行为，并在第一时间将情况反映给公安机关，避免了群众的财产受到损失。”10月29日成都银行同盛路支行收到一封来自成都市公安局青羊分局府南派出所的《表彰函》，表彰成都银行主动担当作为，发现疑似诈骗的可疑转账，成功拦截，为客户挽回了30余万元损失。

识破赌博平台假盈利“陷阱”

10月28日，客户杨女士到成都银行，要求将一笔10万元定期存款取出，杨女士的款是2019年5月存入的，柜员提示提前支取会损失一万多元利息，柜员询问支取原因，杨女士却含糊不清。网点负责人敏锐发现客户有些神情恍惚，支支吾吾，便呼叫客户经理进一步了解具体情况。

“反正也莫法。”杨女士语气焦灼，反复强调要求取款，网点工作人员与她耐心沟通，并有针对性地进行反诈宣传，介绍常见的骗局套路。在工作人员开导下，杨女士终于吐露真相。杨女士在一家网络赌博平台“赚钱”，每天账户上都有“盈利”，她已陆陆续续转入10万余元，近期，当杨女士想要提现时，这个网络赌博平台却提示她无法提现，需要转入更多资金“解冻”。

基于杨女士的描述，网点负责人判断出她遭遇了典型的电信诈骗，并已落入骗子“陷阱”。网点立即报警，并以准备现金耗时为由为客户拖延办理支取。接到报警后，府南派出所民警第一时间赶到网点盘查，经分析，民警判断此事确存在诈骗嫌疑，在成都银行和民警的共同配合下成功拦截了客户的支取和转账。

阻止客户跌入网贷平台“陷阱”

巧合的是，就在当天，成都银行还阻止了一起客户遭遇网贷陷阱的转账。

10月28日，谢女士和母亲到柜台办理20余万元定期存款的提前支取转账。当经办柜员提醒利息损失并询问原因时，谢女士神色慌张，吞吞吐吐，她表示取款医院急用，并且必须现金缴费，但当柜员进一步追问医院名称时，谢女士又答不出来，神情明显发生变化。

遇到这种情况，网点负责人感觉情况可疑，立即呼叫大堂工作人员耐心向客户询问原委，并向谢女士介绍常见的骗局套路。

经过一番开解，谢女士才如实告知。因女儿玩游戏在网络平台进行了大笔贷款，谢女士需要支取存款来帮助其还款。听到是网贷平台，网点工作人员顿时提高警惕，叫来谢女士女儿，询问网贷平台是否正规，同时初步判断客户可能陷入了网贷陷阱。随后，网点负责人向辖区府南派出所报告此事，民警赶到网点后便将客户带至派出所进一步了解详情。

据了解，成都银行同盛路支行与青羊区分局府南派出所积极联动，成功阻止了两起被骗转账行为，目前两名客户均已在派出所立案，警方将开展进一步调查。

提高政治站位 加强全员“反诈”敏感性

在青羊分局府南派出所给成都银行的表彰函中提到，“同盛路支行在网点平日常态化开展防诈骗安全教育宣传……严格要求全员对各类电信诈骗案件有敏锐洞察力，有效保护客户切实利益。”

近年来，为坚决贯彻落实中央关于打击治理跨境赌博、电信网络诈骗的指示精神，在人民银行的指导下，成都银行成立了由行长任组长、分管行领导任副组长，行长办公室、会计结算部、个人金融部、电子银行部、公司业务部、中小企业部、信息技术部、合规管理部、安全保卫部等部门主要负责人为成员的反诈工作领导小组，共同加强对反诈专项整治工作的组织领导和统筹协调。

银行扎实推进“我为群众办实事”，初步建立宣教长效机制，一方面切实提高群众金融知识宣教效果，不仅在各网点醒目位置摆放金融知识、反诈宣传手册等，要求各分支机构利用网点所在区域资源，联系社区、校园、广场、工地等，向不同群体开展金融知识宣传活动；另一方面，各网点加强全员政治站位和反诈敏感性，及时了解可疑业务，对有较大可能遭遇诈骗的转账和支取行为进行拦截，并与辖区派出所、经侦机关积极联动，尽可能为客户挽回损失，守住市民的“钱袋子”。

版面编辑：陈静

责任编辑：雷启枝